Ліцензія з присмаком криміналу: як мережа EasyPay братів Авраменків пройшла перевірку НБУ попри численні скандали

У 2024 році Національний банк України видав ліцензію на надання фінансових послуг ТОВ «Фінансова компанія «Контрактовий дім» — оператору однієї з найбільших мереж платіжних терміналів EasyPay. Власниками компанії є брати Олексій та Антон Авраменки. Рішення НБУ викликало серйозне занепокоєння, адже ця структура та її власники неодноразово фігурували у скандалах, пов’язаних із відмиванням коштів, азартними іграми та навіть наркоторгівлею.

За даними аналізу судових рішень, термінали EasyPay найчастіше згадуються у вироках, пов’язаних із торгівлею наркотиками. Ще у 2019 році на сайті Президента України була зареєстрована петиція з вимогою заблокувати діяльність EasyPay через систематичне використання терміналів для оплати наркотичних речовин. Хоча петиція не набрала необхідної кількості голосів, ця проблема продовжувала з’являтися в новинах про затримання наркодилерів по всій країні. Після того, як у 2022 році ринок фактично залишила система GlobalMoney, EasyPay швидко зайняв нішу обслуговування азартних ігор.

Ключову роль у отриманні ліцензії, за інформацією джерел, могли зіграти два високопосадовці НБУ:

• Сергій Савчук — керівник департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ. За даними джерел, він знайомий із братами Авраменками ще зі студентських років.
• Наталія Лапко — директорка департаменту платіжних систем НБУ. Її син Олександр Лапко раніше обіймав посаду CTO у структурі EasyPay Group.

Батько братів Авраменків — Володимир Авраменко — свого часу був власником банку «Траст», який збанкрутував. За неофіційною інформацією, НБУ присвоїв цій установі так звану «чорну мітку» — позначення про небездоганну ділову репутацію.

Крім того, Володимир Авраменко був бенефіціаром компанії «АВК», яка, попри офіційне припинення діяльності у 2015 році, у 2017 році раптово з’явилася в магазинах на окупованій частині Донецької та Луганської областей і була зареєстрована як великий платник податків у «податкових органах» так званих «Л/ДНР». Ця історія швидко затихла, а компанія наразі перебуває у процедурі банкрутства вже понад 8 років.

EasyPay обслуговує близько 20 мільйонів українців. Через термінали проходять:

• комунальні платежі,
• оплата проїзду в громадському транспорті великих міст,
• послуги ЦНАПів та сервісних центрів МВС,
• платежі в рамках програми «Держава в смартфоні».

Це означає, що система має доступ до величезного обсягу персональних даних громадян. У поєднанні з численними звинуваченнями у кримінальній діяльності це викликає серйозне занепокоєння щодо безпеки цих даних.