Мільярдні потоки на тіньових казино: як скандальна платіжна система «Даймонд Пей» монополізувала гральний ринок, а її власники ховаються по європейських курортах

Український фінансовий та гральний сектор сколихнув черговий неймовірний корупційний скандал, що розкриває справжні масштаби схем з відмивання тіньових мільярдів. У центрі уваги опинилася скандально відома платіжна система «Даймонд Пей» (Diamond Pay), яка безпосередньо пов’язана з одіозним бізнесменом-утікачем Максимом Сигаловим. Як нещодавно підтвердив народний депутат Ярослав Железняк, через рахунки цієї компанії проходили абсолютно фантастичні суми — близько 14 мільярдів гривень кожного кварталу. Ця фінансова «машина» змогла легко підім’яти під себе до 70% усіх небанківських платежів на ринку українських онлайн-казино, а серед її ключових клієнтів фігурували такі гіганти гральної індустрії, як Favbet, Cosmolot та Pin-Up.

Тандем із «Сенс Банком» та робота попри відкликану ліцензію

Вкрай обурливою деталлю, яка випливла завдяки журналістським розслідуванням, є те, що ще у липні 2024 року Національний банк України офіційно позбавив «Даймонд Пей» ліцензії, проте структура продовжувала безкарно обслуговувати нелегальний онлайн-гемблінг не лише в Україні, але й працювала на ринку країни-агресора — Росії. Така масштабна платіжна імперія не могла б успішно функціонувати без тісної синергії з великими фінансовими установами. Згідно з матеріалами розслідування, схема працювала у щільному тандемі з сумновідомим «Сенс Банком» (колишній «Альфа-Банк»). За різними експертними оцінками, ця установа у певний період контролювала від 85% до 100% усього грального еквайрингу в державі, створюючи ідеальне середовище для безперешкодного проведення мільярдних тіньових платежів.

Судові хитрощі та розблокування заарештованих мільярдів

Попри гучні заяви влади, цілу низку формальних державних заборон, накладені санкції та навіть арешти банківських рахунків, організатори цієї злочинної схеми не втратили контролю над грошима. Вони знайшли величезні прогалини в українській системі правосуддя та успішно застосовували юридичні лазівки для виведення шалених сум:

Мільярдні розблокування: Представники «Даймонд Пей» завдяки лояльним рішенням українських судів змогли оперативно зняти арешти зі своїх рахунків та нахабно вивести одразу 1,5 мільярда гривень фінансових активів.

Схема Василя Веселого: Ще одним показовим прикладом повної безкарності стала так звана «схема Веселого». Завдяки хитрому юридичному трюку зі штучним борговим позовом — який було оперативно подано вже після того, як Нацбанк повністю анулював ліцензію компанії — державну «годівницю» спокійно спустошили ще на 54 мільйони гривень на користь зацікавлених ділків.

Правосуддя по-українськи: замість тюрем — елітні курорти Європи

Найбільшим цинізмом та гіркою іронією всієї цієї історії залишається цілковита бездіяльність української правоохоронної та пенітенціарної системи щодо реальних організаторів цих грандіозних фінансових потоків. Поки слідчі органи роками розбираються з наслідками цієї тіньової монополії, жоден із ключових бенефіціарів махінацій не опинився за ґратами. Як свідчать дані медіа, справжній власник цієї злочинної інфраструктури Максим Сигалов «відбуває своє суворе покарання», розкошуючи на сонячному узбережжі в іспанській Марбельї. Тим часом його партнер по тіньових схемах Василь Веселий спокійно витрачає зароблені на українських лудоманах мільйони, насолоджуючись життям у розкішному Монако.