У січні 2026 року Національний банк України вперше оприлюднив перелік системно важливих фінансових установ — до нього увійшли 53 компанії, серед яких ТОВ «Преміум фінанс». Фірма входить до топ-10 лідерів ринку обміну валют, однак водночас є фігурантом кількох кримінальних проваджень: від ухилення від сплати податків у великих розмірах і легалізації віртуальних активів без ліцензій до тіньового обміну валюти.
Про це пише АНТИКОР.
Найцікавішими є справи, які розкривають, як власники «Преміум фінанс» намагалися «вирішувати» проблеми через хабарі великими сумами.
Фінансові показники та судова історія
ТОВ «Преміум фінанс» створене у 2015 році, основний вид діяльності — надання фінансових послуг, зокрема обмін валют. Бенефіціарні власники — киянин Віктор Кисільов та уродженка Донеччини Олена Бондар. Фірма зареєстрована в багатоповерхівці Голосіївського району столиці, де прописаний і сам Кисільов.
Фінансова звітність вражає: у 2023 році дохід зріс на 514,91%, у 2024-му — на 290,38%, а за перші три квартали 2025 року сягнув майже 534 млн грн. Якщо на середину 2025 року за даними НБУ компанія мала 244 пункти обміну, то зараз їх уже понад 450.
Паралельно накопичується судова історія: з грудня 2022 року триває кримінальне провадження за статтями про незаконні дії з документами на переказ, легалізацію коштів та ухилення від сплати податків. Провадження веде Офіс Генерального прокурора за підтримки БЕБ.
Схема з криптовалютою та нелегальним обміном
Слідство встановило, що з 1 січня 2023 року група осіб організувала незаконну діяльність низки підконтрольних компаній, зокрема ТОВ «Преміум фінанс», спрямовану на обмін (легалізацію) криптовалюти на готівку без ліцензії НБУ та без відображення операцій в обліку. Для цього використовувалися телеграм-боти: клієнт залишав заявку, отримував пароль і йшов за готівкою до пункту обміну.
У липні 2025 року в одному з таких пунктів провели обшуки — вилучено готівку, техніку та документацію. Адреса нелегальної каси збігається з офіційною адресою на сайті «Преміум фінанс».
У січні 2025 року обшук пройшов у відділенні компанії в Береговому Закарпатської області — вилучено готівку в доларах, євро, чеських кронах, угорських форинтах і британських фунтах.
У листопаді 2023 року обшук відбувся в київському пункті — вилучено гривні, євро та польські злоті. У березні 2025 року Печерський суд зняв арешт з цих коштів.
Хабарі за закриття справ та поновлення ліцензії
Одна зі справ стосується ухилення від сплати податків на 56 млн грн. У провадженні фігурує співробітник ДП «Агенція оборонних закупівель» Міноборони (раніше — БЕБ). Він пропонував за 700 тисяч доларів посприяти закриттю кримінальних справ проти «Преміум фінанс».
У липні 2024 року під час зустрічі колишньому правоохоронцю передали частину суми — 100 тис. доларів. Після цього його затримала СБУ.
Інша справа пов’язана з поновленням ліцензії на валютні операції, дія якої закінчилася у грудні 2019 року. НБУ відмовив через 81 суттєве порушення валютного законодавства. Тоді бенефіціар Віктор Кисільов звернувся через знайомого до менеджера Департаменту забезпечення діяльності НБУ. За послуги той попросив 50 тис. доларів.
У жовтні 2019 року Кисільов передав 40 тис. доларів — того ж дня співробітника НБУ затримали. Справу закрили у квітні 2025 року через смерть фігуранта (клопотання його дружини).
Попередження від НБУ та затримання пов’язаних осіб
«Преміум фінанс» регулярно отримує штрафи та попередження від Нацбанку. У червні 2025 року компанію оштрафували на 200 тис. грн за порушення правил торгівлі валютою під час воєнного стану (відсутність відеоконтролю та неможливість надати записи інспекторам).
У 2024 році в Польщі затримали відомого криптовалютника та коуча Ігоря Туника. ЗМІ пов’язували його з легалізацією коштів, зокрема через схеми з «Преміум фінанс». У Польщі зареєстрована фірма ELRMCF team sp. z o.o., назва якої дуже схожа на його обмінник elrmcf.exch. Директором вказана Валентина Москалюк — ймовірна родичка (за соцмережами пов’язана з матір’ю Туника).
Сестра Туника також займається криптовалютою — на її сторінці є посилання на групу «Capital Club» у Telegram. У 2024 році мати Туника відпочивала з ним у Дубаї, де він також займається обміном крипти.
Висновки
ТОВ «Преміум фінанс», попри численні кримінальні провадження, штрафи та обшуки, залишається одним із лідерів ринку обміну валют і продовжує нарощувати доходи. Спроби керівництва «вирішувати» проблеми через хабарі — від закриття справ до поновлення ліцензій — свідчать про системну корупцію. Питання, хто дозволяє компанії залишатися на ринку та уникати серйозних наслідків, залишається відкритим.
